많은 분들이 세금 신고 후 환급받기를 기다립니다. 하지만 제대로 신청하지 않으면 환급액이 줄어들 수 있습니다. 이 포스팅에서는 세금을 100% 환급받을 수 있는 5가지 꿀팁을 자세히 소개합니다. 실제 사례를 들어 알기 쉽게 설명하니 누구나 쉽게 따라할 수 있습니다. 세금 환급 때마다 아쉬움이 남는다면 꼭 참고하시기 바랍니다.
원천징수영수증 보관 필수
사례: 김모(38)씨는 연말정산 때 원천징수영수증을 잃어버려 100만 원의 세금을 더 냈습니다. 회사에서 발급받은 영수증을 분실한 탓입니다.
실천 방법:
① 원천징수영수증은 세금 신고의 가장 중요한 증빙자료입니다.
회사에서 미리 원천징수한 세금 내역이 기록되어 있습니다.
이 금액을 기준으로 실제 납부세액과 환급액이 결정됩니다.
② 반드시 원천징수영수증을 안전하게 보관해야 합니다.
분실하면 이미 납부한 세금을 다시 내야 할 수 있습니다.
회사에서 발급받은 영수증을 꼭 보관하는 습관을 들이세요.
③ 영수증을 잃어버린 경우에는 회사에 재발급을 요청하세요.
증빙자료가 없으면 환급 받기 어려워지므로 빨리 조치해야 합니다.
회사 측에 재발급을 요청하면 새 영수증을 받을 수 있습니다.
공제 가능 항목 증빙서류 철저히 준비하기
사례: 박모(32)씨는 지난해 의료비를 1,000만 원 가까이 냈지만 영수증을 분실해 공제받지 못했습니다. 결과적으로 500만 원 가량의 환급액이 줄어들었습니다.
실천 방법:
① 의료비, 교육비, 기부금 등 공제 가능한 항목이 있다면 증빙서류를 빠짐없이 모으세요.
영수증이 없으면 비용 인정이 안 되어 세액공제를 받을 수 없습니다.
② 신용카드 결제내역도 증빙자료로 인정됩니다.
신용카드 이용 내역서를 출력해 함께 제출하면 됩니다.
③ 현금영수증 발급분도 국세청 연말정산간소화서비스에서 조회할 수 있습니다.
국세청에서 제공하는 현금영수증 내역을 증빙자료로 활용하세요.
④ 보험회사에서 받은 보험금 수령내역, 의료기관의 진료비 납부확인서도 받아두세요.
이를 통해 의료비 공제를 받을 수 있습니다.
⑤ 증빙서류가 많을수록 공제 혜택이 커집니다.
공제금액이 늘어나면 산출세액이 줄어들어 환급액도 많아집니다.
세액공제 항목 하나하나 꼼꼼히 체크하기
사례: 정모(45)씨는 자녀 2명에 대한 추가공제를 신청하지 않아 200만 원 가량의 세금을 더 냈습니다.
실천 방법:
① 기본공제, 추가공제, 인적공제 등 세액공제 항목을 하나하나 꼼꼼히 체크하세요.
자녀 수, 부양가족 유무, 장애인 여부 등에 따라 공제액이 달라집니다.
② 주택마련저축 납입액, 주택임차비용도 공제 대상입니다.
신청하지 않으면 세금을 더 내게 되니 주의해야 합니다.
③ 신용카드 사용액, 현금영수증 금액도 세액공제를 받을 수 있습니다.
연간 생활비 결제내역을 꼼꼼히 조회해 공제금액을 계산하세요.
④ 소득공제와 세액공제를 구분하여 정확히 신청해야 합니다.
이를 혼동하면 공제 혜택을 제대로 받지 못해 세금을 더 내게 됩니다.
소득공제는 과세표준액에서 공제되고, 세액공제는 산출세액에서 공제됩니다.
부부 신고 시 유리한 방식 꼭 선택하기
사례: 이모(39)씨 부부는 합산신고를 해서 오히려 세금을 더 냈습니다. 부부 개별신고를 했다면 환급액이 더 컸을 것입니다.
실천 방법:
① 맞벌이 부부라면 합산신고와 개별신고 중 유리한 방식을 선택하세요.
부부 중 한 명의 소득이 크게 차이 난다면 개별신고가 유리합니다.
소득 수준이 비슷하다면 합산신고를 하는 것이 좋습니다.
② 개별신고가 유리한 경우는 다음과 같습니다.
부부 중 한 명의 소득이 매우 높고 다른 한 명은 소득이 적을 때 한 명이 고소득 근로소득자이고 다른 한 명은 사업소득이 있을 때
③ 합산신고가 유리한 경우는 다음과 같습니다.
부부 모두 중산층 이하의 소득 수준일 때
한 명의 소득이 매우 적고 다른 한 명이 일반 소득 수준일 때
④ 매년 상황을 고려해 유리한 방식을 선택하는 것이 중요합니다.
부부의 소득 수준과 구성이 바뀔 수 있으므로 꼭 확인해야 합니다.
공제 가능 항목 철저히 찾아내기
사례: 최모(51)씨는 교육비와 기부금 공제를 신청하지 않아 200만 원 가량의 세금을 더 냈습니다.
실천 방법:
① 공제 가능한 항목이 있다면 빠짐없이 찾아내는 것이 중요합니다.
의료비, 교육비, 기부금, 신용카드 등 다양한 항목을 체크해야 합니다.
② 자녀의 교육비 영수증을 모두 모아두세요.
학원비, 교재비 등 각종 교육비 지출 내역을 놓치지 마세요.
③ 기부금 영수증도 꼭 받아두어야 합니다.
단체에 기부한 금액의 30%까지 세액공제를 받을 수 있습니다.
④ 의료비 공제를 위해 병원비 납부 영수증도 보관하세요.
본인과 부양가족의 진료비, 약제비 등이 공제 대상입니다.
⑤ 신용카드 사용액, 현금영수증 등도 잊지 마세요.
생활비 결제액의 15~30%를 추가로 공제받을 수 있습니다.
세금 환급을 100% 받으려면 원천징수영수증을 꼭 보관하고, 공제 가능한 모든 항목의 증빙을 철저히 준비해야 합니다. 또한 세액공제 항목과 부부 신고 방식을 꼼꼼히 체크해야 합니다. 이렇게 하면 세금을 제대로 신고했음에도 환급액이 부족한 아쉬움을 겪지 않을 것입니다. 조금만 주의를 기울이면 100% 환급받을 수 있으니 참고하시기 바랍니다.